La gestion de patrimoine des professions libérales

Nos 7 étapes de la gestion de patrimoine du professionnel libéral

Recueil d'informations

Le Conseil consiste d’abord à écouter le professionnel libéral façon active, structurée, visant à une compréhension parfaite de ses objectifs et préoccupations, de sa situation familiale, professionnelle et patrimoniale. Notre méthode amène le professionnel libérl à clarifier et à hiérachiser ses priorités, à entrevoir les potentialités et les vulnérabilités de sa situation patrimoniale, les voies pour y remédier.

Analyse et diagnostic

Les informations étant triées, sélectionnées, organisées, une première analyse nous conduit à identifier les inadéquations par rapport aux objectifs poursuivis, les améliorations et les réponses à apporter pour optimiser le conseil en gestion de patrimoine du professionnel libéral.

Conception, ingénierie patrimoniale

Nous identifions les stratégies et les constructions patrimoniales les plus pertinentes au regard des objectifs du professionnel libéral et de sa situation, compte tenu des opportunités et contraintes de l’environnement. Nous nous distinguons par notre capacité à jongler avec les ressources du droit de la famille et des affaires, de la finance et de la fiscalité, à les assembler solidement pour aboutir à l'achitecture patrimoniale qui apporte la plus forte valeur ajoutée, avec la moindre fiscalité.

Présentation de la stratégie et des solutions

Nous présentons au professionnel libéral la synthèse des différentes solutions qui améliorent la gestion de son patrimoine et sa fiscalité, les étapes et les résultats attendus, leurs avantages et inconvénients. Avec nos explications et les réponses aux questions du professionnel libéral, nous ajustons ensemble la solution à ses souhaits. Ainsi, le professionnel libéral participe à la construction de sa solution ; il reste maître de son patrimoine.

Mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale

Changement de régime fiscal de BNC à IS, création de société, opérations en capital, statuts sur mesure, pacte adjoint à une donation, contrat de mariage ou de Pacs... Avec le conseil habituel du professionnel libéral, nous mettons en oeuvre la stratégie qui optimise la gestion de patrimoine.

Adaptation aux évolutions

Les situations et les objectifs du professionnel libéral évoluent. Sur demande, nous procédons aux ajustements souhaités. Nous privilégions toujours une architecture patrimoniale ouverte et souple pour s'adapter aux évolutions de la vie. Nos constructions juridiques sont peu sensibles aux évolutions incessantes de la fiscalité ; elles offrent pourtant des économies fiscales plus importantes et une meilleure sécurité que les montages purement fiscaux.