Le conseil en gestion de patrimoine du chef d'entreprise : une démarche en 7 étapes

Nos 7 étapes du conseil en gestion de patrimoine du chef d'entreprise

Recueil d'informations

Le conseil en gestion de patrimoine du chef d'entreprise consiste d’abord à le rencontrer - en présentiel ou par visio conférence professionnelle avec paper board... - à l'écouter de façon active, structurée, visant à une compréhension parfaite de ses objectifs et préoccupations, de sa situation familiale, professionnelle et patrimoniale, de ses valeurs. La méthode amène le chef d'entreprise à clarifier et à hiérachiser ses priorités, à entrevoir les potentialités et les vulnérabilités de sa situation patrimoniale, les voies pour y remédier.

Analyse et diagnostic

Les informations étant triées, sélectionnées, organisées, une première analyse nous conduit à identifier les inadéquations par rapport aux objectifs poursuivis, les améliorations et les réponses à apporter pour une gestion de patrimoine du chef d'entreprise optimisée.

Conception, ingénierie patrimoniale

Nous identifions les stratégies et les constructions patrimoniales les plus pertinentes au regard des objectifs et de la situation du chef d'entreprise, compte tenu des opportunités et contraintes de l’environnement. Nous nous distinguons par la qualité de l'ingénierie patrimoniale, notre capacité à jongler avec les ressources du droit de la famille et des affaires, de la finance et de la fiscalité, à les assembler solidement pour aboutir à l'achitecture patrimoniale qui apporte la plus forte valeur ajoutée, avec la moindre fiscalité.

Présentation de la stratégie et des solutions

Nous présentons la synthèse des différentes solutions qui améliorent la gestion de patrimoine du chef d'entreprise, les étapes et les résultats attendus, leurs avantages et inconvénients. Avec nos explications et les réponses aux questions du chef d'entreprise, nous ajustons ensemble la solution à ses souhaits. Ainsi, le chef d'entreprise participe à la construction de sa solution ; il reste maître de son patrimoine et de son avenir.

Mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale

Nous couvrons un vaste champ d'expertises : création de société, opérations en capital, fusion absorption, statuts sur mesure, cession transmission d'entreprise, pacte Dutreil, pacte adjoint à une donation, contrat de mariage ou de Pacs... Avec le conseil habituel du chef d'entreprise, nous mettons en oeuvre la stratégie choisie pour optimiser la gestion de son patrimoine.
Nous établissons une lettre de mission incluant les actes à réaliser, et les honoraires rémunérant le conseil en gestion de patrimoine. Au choix, ils peuvent être forfaitaires ou au temps passé.

Suivi, contrôle

Le plus souvent, le conseiller en gestion de patrimoine habituel assure le suivi et le contrôle. Nous intervenons alors sur demande, avec la possibilité de souscrire un abonnement semestriel ou annuel.

Adaptation aux évolutions

Les situations et les objectifs du chef d'entreprise évoluent. Sur demande, nous procédons aux ajustements souhaités et proposons si nécessaire de nouvelles solutions.
Nous privilégions toujours une architecture patrimoniale ouverte et souple pour s'adapter aux évolutions de la vie. Nos constructions juridiques sont peu sensibles aux évolutions incessantes de la fiscalité ; elles offrent pourtant des économies fiscales plus importantes et une meilleure sécurité que les montages purement fiscaux.